2024年版！フリーランスにおすすめファクタリング9社を徹底比較
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株式会社フィジビリ
OLTA(オルタ)の評判・口コミは？メリット・デメリットも解説
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オルタは非対面式のファクタリングサービスなので、入金までのスピードが早く、手数料も安いのが特徴です。
オルタ利用者の評判・口コミをもとに、メリットとデメリットを併せて解説します。
口コミ・評判まとめ
◎ 手数料が業界トップクラスの低さ
◎ 手続きはオンライン完結で入金までのスピードが早い
◎ 2社間契約なので取引先にバレない
△ 少額の売掛債権にも対応している
× オンラインでの申込みが苦手な方は逆に面倒
| 運営会社 | OLTA株式会社 |
|---|---|
| 手数料 | 2%〜9% |
| 担保・保証人 | 不要 |
| 手続き | オンライン完結 |
| 入金スピード | 最短即日 |
オルタのファクタリングでは、独自のAI審査によって請求書の買取可否を審査しています。人の目による審査を必要としないのでスピーディな審査を実現しており、契約手続きから最短即日で入金されます。
OLTA(オルタ)の特徴は、以下のとおりです。
- 累計申込金額1,000億円以上
- 最短即日で資金調達できる
- オンライン完結のファクタリングサービス
- 費用は手数料2〜9%だけ
【当サイトおすすめ3社】
当サイトがおすすめするファクタリングサービスはペイトナーファクタリング・QuQuMo・ラボルの3社。
手続きはオンライン完結なので、振り込みまでのスピードが早く手数料も低いです。
【第1位】ペイトナーファクタリング
オンライン完結で面倒な手続き不要。手続きから最短10分で入金完了。取引手数料は10%固定。2社間取引を採用しており、取引先にバレる心配なし。
【第2位】QuQuMo
オンライン完結で入金まで最短2時間。手数料率は1%〜14.8%と業界トップクラスの低水準。2社間契約なので取引先にはバレない。
【第3位】ラボル
手続きはオンライン完結で、請求書のアップロードから最短60分で口座に入金。手数料は一律10%で1万円から調達可能。
目次
OLTA(オルタ)の評判は？良い口コミ・悪い口コミを徹底調査
オルタ利用者の良い口コミ・悪い口コミを、SNSや弊社アンケート調査から引用してご紹介します。
良い評判・口コミ
「オンライン完結でスピーディー」「手数料が安い」といった良い口コミが多い傾向にありました。
絶対にお金で失敗したくないからこそAI審査のOLTAさんを選びました。資金繰りで苦しい思いをしている同業者に教えてあげたいです。(末永工業様)
(出典：公式サイト)
無駄のないWeb完結のシステムが気に入りました。1日に何回も実施される煩わしいヒアリングがなく、手数料が上限9%なのも魅力でした。(楓成工業様)
(出典：公式サイト)
「OLTA」は取引先に知られずに資金調達ができること、少額でも利用できること、申込みや契約までオンラインで完結できたこと。この３点がとてもありがたかったですね。(有限会社吉住商店様)
(出典：公式サイト)
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?と紹介されました。
(出典：公式サイト)
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。(東京都 内装業)
悪い評判・口コミ
オルタの悪い評判はSNS上では見つかりませんでした。
ネガティブな口コミが見当たらない理由としては「サービス開始から日が浅い」「利用者数が少ない」などが要因として考えられます。
SNS上で口コミが見当たらないのは、利用実績が少ないことの裏返しなのでその点はマイナスポイントと言えます。
OLTA(オルタ)の評判から分かるメリット
AIスコアリングを活用した効率的な審査
オルタでは独自のAI審査によって請求書の買取可否を審査しています。
AIによる審査は、20万社以上の決算書や取引実績データを参考にしており、各企業の信用度を点数にすることでスピーディーな審査を実現しています。
一部、人による判断も含まれていますが、半自動で審査を行うことで最短即日での入金を実現しています。
個人事業主・フリーランスでも利用できる
一般的なファクタリング会社は法人のみの利用に限定していることが多く、個人事業主・フリーランスは審査すら受けられないケースがあります。
理由として、個人事業主は扱う売掛金の額が小さく、ファクタリング会社にあまり利益が残らないからです。買取金額の下限が低く手数料率も低いオルタは個人事業主・フリーランスに最適なファクタリングサービスであると言えます。
手数料率が低い
オルタの手数料は2%～9％です。一般的な2社間ファクタリングの相場と比較しても、業界トップクラスの低さです。
手数料率に関しては、見積もり時の信用情報や買取金額を元に決定されます。
最短即日で資金調達可能
公式ホームページにも記載がある通り、申し込みから入金まで最短即日で対応してもらえます。
売掛金の回収サイトが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていたら資金繰りが回らないなど、急ぎの資金が必要な場合にオルタはおすすめです。
手続きはオンライン完結
一般的なファクタリング会社であれば、来店契約や出張契約など、業者と顔を合わせながら手続きを行うケースが多いです。
一方で、オルタはオンラインで全ての手続きが完結するので、全国どこにいても必要なときにいつでも申し込みできます。
2社間契約なので取引先にバレない
ファクタリングには、取引先に通知・承諾が必要となる3社間取引と、ファクタリング会社とのやり取りで完結する2社間取引があります。
オルタは2社間取引を採用しているので、取引先に知られる心配はありません。
OLTA(オルタ)の評判から分かるデメリット
3社間ファクタリングは利用できない
3社間ファクタリングは売掛先にファクタリングの利用を知られてしまうというデメリットがありますが、2社間ファクタリングよりも手数料率を抑えることができます。
3社間ファクタリングを利用したい方は、オルタ以外の選択肢を検討する必要があります。
3社間ファクタリングが可能なファクタリング会社としては、手数料率が業界最安である『ビートレーディング』がおすすめです。
必ず即日入金できるわけではない
オルタは、AIによる審査により最短即日で入金できることを謳っています。
一方で、書類に不備があったり、営業終了時間のぎりぎりのタイミングでの申し込みである場合は即日入金できないケースもあるので注意が必要です。
OLTA(オルタ)はこんな方におすすめ！
『オルタ』のサービス内容や利用者の口コミを踏まえ、おすすめできる方の特徴は下記の通りです。
・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・オンライン完結で必要最低限の書類で審査を受けたい
・できるだけ低い手数料でファクタリングを利用したい
・即日での入金を希望している
・取引先にファクタリングを利用していることを知られたくない
審査を受ける事業者の属性によって、手数料率や入金スピードは異なるので、まずは無料で見積もり依頼することをおすすめします。
オルタに関するよくある質問
売掛先にファクタリングの利用を知られる心配はありますか？
債権譲渡登記も売掛先への連絡も致しません。電話ヒアリングも申込みされた代表者様に行いますので、どなたにもご利用を知られることはございません。
金融機関からの借入れがあり、返済中ですが利用できますか？
可能です。金融機関融資とファクタリングの違いやそれぞれのメリットをご理解のうえ、上手に使い分けるお客様も多くいらっしゃいます。
金融機関の融資を断られたのですが資金調達可能ですか？
可能です。審査はございますが、事業資金のサポート実績はあります。
代表者個人の連帯保証や保証人は必要ですか？
必要ありません。
見積もり結果を確認後に契約できますか？
お見積もり結果を確認いただいた後にご契約いただけます。お客様のマイページから、該当の申込内容を選択し、契約することが可能です。
(引用元：公式サイト)
おすすめファクタリング会社一覧
以下の表に、審査の手続きが簡単で入金までのスピードが早いファクタリング会社を掲載しています。
各社、手数料率を掲載しているので、複数のファクタリング会社の中から比較検討したい方はぜひチェックしてみてください。
おすすめのファクタリング一覧
| サービス名 | 手数料 | 評判 |
|---|---|---|
| ペイトナーファクタリング | 10% | 口コミ |
| ラボル | 10％ | 口コミ |
| PayToday | 1%〜9.5% | 口コミ |
| ビートレーディング | 2％〜9% | 口コミ |
| GMOフリーランスファクタリング | 9.5% | 口コミ |
この記事の監修者
同志社卒→株式会社リクルート→フリーランス2年→法人4期目 | フリーランス専門シェアハウス「ノマド家」を湘南でオープン | 企業のWeb戦略/マーケティング支援を行いながら、業界最大手のフリーランス専門メディアを運営中。
