2024年版！フリーランスにおすすめファクタリング9社を徹底比較
株式会社フィジビリ 編集部
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【ガチレビュー】OLTA(オルタ)の評判・口コミや体験談を紹介
株式会社フィジビリ 編集部
オルタは非対面式のファクタリングサービスなので、入金までのスピードが早く、手数料も安いのが特徴です。
ファクタリング利用歴6年のヘビーユーザーである私が、実際の利用者の口コミ・レビューを踏まえ、オルタのメリットとデメリットを解説します。
口コミ・評判まとめ
◎ 手数料が業界トップクラスの低さ
◎ 手続きはオンライン完結で入金までのスピードが早い
◎ 2社間契約なので取引先にバレない
△ 少額の売掛債権にも対応している
× オンラインでの申込みが苦手な方は逆に面倒
| 運営会社 | OLTA株式会社 |
|---|---|
| 手数料 | 2%〜9% |
| 担保・保証人 | 不要 |
| 手続き | オンライン完結 |
| 入金スピード | 最短即日 |
オルタのファクタリングでは、独自のAI審査によって請求書の買取可否を審査しています。人の目による審査を必要としないのでスピーディな審査を実現しており、契約手続きから最短即日で入金されます。
OLTA(オルタ)の特徴は、以下のとおりです。
- 累計申込金額1,000億円以上
- 最短即日で資金調達できる
- オンライン完結のファクタリングサービス
- 費用は手数料2〜9%だけ
目次
OLTA(オルタ)の評判は？良い口コミ・悪い口コミを徹底調査
オルタ利用者の良い口コミ・悪い口コミを、SNSや弊社アンケート調査から引用してご紹介します。
良い評判・口コミ
「オンライン完結でスピーディー」「手数料が安い」という良い口コミが多く見つかりました。
絶対にお金で失敗したくないからこそAI審査のOLTAさんを選びました。資金繰りで苦しい思いをしている同業者に教えてあげたいです。(末永工業様)
(出典：公式サイト)
無駄のないWeb完結のシステムが気に入りました。1日に何回も実施される煩わしいヒアリングがなく、手数料が上限9%なのも魅力でした。(楓成工業様)
(出典：公式サイト)
「OLTA」は取引先に知られずに資金調達ができること、少額でも利用できること、申込みや契約までオンラインで完結できたこと。この３点がとてもありがたかったですね。(有限会社吉住商店様)
(出典：公式サイト)
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?と紹介されました。
(出典：公式サイト)
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。(東京都 内装業)
悪い評判・口コミ
「審査落ちの連絡が遅い」という悪い口コミも見受けられました。
一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。精査して問い詰めたら、最終的には、上層部？でダメとの一点張り。
(出典：フィジビリ調査)
OLTA(オルタ)の評判から分かるメリット
AIスコアリングを活用した効率的な審査
オルタでは独自のAI審査によって請求書の買取可否を審査しています。
AIによる審査は、20万社以上の決算書や取引実績データを参考にしており、各企業の信用度を点数にすることでスピーディーな審査を実現しています。
一部、人による判断も含まれていますが、半自動で審査を行うことで最短即日での入金を実現しています。
個人事業主・フリーランスでも利用できる
一般的なファクタリング会社は法人のみの利用に限定していることが多く、個人事業主・フリーランスは審査すら受けられないケースがあります。
理由として、個人事業主は扱う売掛金の額が小さく、ファクタリング会社にあまり利益が残らないからです。買取金額の下限が低く手数料率も低いオルタは個人事業主・フリーランスに最適なファクタリングサービスであると言えます。
手数料率が低い
オルタの手数料は2%～9％です。一般的な2社間ファクタリングの相場と比較しても、業界トップクラスの低さです。
手数料率に関しては、見積もり時の信用情報や買取金額を元に決定されます。
最短即日で資金調達可能
公式ホームページにも記載がある通り、申し込みから入金まで最短即日で対応してもらえます。
売掛金の回収サイトが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていたら資金繰りが回らないなど、急ぎの資金が必要な場合にオルタはおすすめです。
手続きはオンライン完結
一般的なファクタリング会社であれば、来店契約や出張契約など、業者と顔を合わせながら手続きを行うケースが多いです。
一方で、オルタはオンラインで全ての手続きが完結するので、全国どこにいても必要なときにいつでも申し込みできます。
2社間契約なので取引先にバレない
ファクタリングには、取引先に通知・承諾が必要となる3社間取引と、ファクタリング会社とのやり取りで完結する2社間取引があります。
オルタは2社間取引を採用しているので、取引先に知られる心配はありません。
OLTA(オルタ)の評判から分かるデメリット
3社間ファクタリングは利用できない
3社間ファクタリングは売掛先にファクタリングの利用を知られてしまうというデメリットがありますが、2社間ファクタリングよりも手数料率を抑えることができます。
3社間ファクタリングを利用したい方は、オルタ以外の選択肢を検討する必要があります。
3社間ファクタリングが可能なファクタリング会社としては、手数料率が業界最安である『ビートレーディング』がおすすめです。
売掛先が原因で審査落ちするケースがある
オルタの口コミの中には「審査落ちした」といった悪評がちらほら見つかりました。原因が分からないまま審査落ちしてしまっているユーザーが一定数いるようです。
審査落ちの原因としては、「売掛先が個人」「売掛先の経営状況が危うい」「売掛先との取引実績が少ない」「売掛債権の支払期日が遠い」など、利用者本人の信用力があっても、売掛先が原因で落ちてしまうケースが多いようです。
必ず即日入金できるわけではない
オルタは、AIによる審査により最短即日で入金できることを謳っています。
一方で、書類に不備があったり、営業終了時間のぎりぎりのタイミングでの申し込みである場合は即日入金できないケースもあるので注意が必要です。
OLTA(オルタ)はこんな方におすすめ！
『オルタ』のサービス内容や利用者の口コミを踏まえ、おすすめできる方の特徴は下記の通りです。
・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・オンライン完結で必要最低限の書類で審査を受けたい
・できるだけ低い手数料でファクタリングを利用したい
・即日での入金を希望している
・取引先にファクタリングを利用していることを知られたくない
審査を受ける事業者の属性によって、手数料率や入金スピードは異なるので、まずは無料で見積もり依頼することをおすすめします。
オルタに関するよくある質問
売掛先にファクタリングの利用を知られる心配はありますか？
債権譲渡登記も売掛先への連絡も致しません。電話ヒアリングも申込みされた代表者様に行いますので、どなたにもご利用を知られることはございません。
金融機関からの借入れがあり、返済中ですが利用できますか？
可能です。金融機関融資とファクタリングの違いやそれぞれのメリットをご理解のうえ、上手に使い分けるお客様も多くいらっしゃいます。
金融機関の融資を断られたのですが資金調達可能ですか？
可能です。審査はございますが、事業資金のサポート実績はあります。
代表者個人の連帯保証や保証人は必要ですか？
必要ありません。
見積もり結果を確認後に契約できますか？
お見積もり結果を確認いただいた後にご契約いただけます。お客様のマイページから、該当の申込内容を選択し、契約することが可能です。
(引用元：公式サイト)
この記事の監修者
当社では、フリーランス専門のシェアハウス事業とWebメディア事業に加え、ITフリーランスのネットワークを活かし、Web戦略/マーケティング支援事業を行なっております。当記事は、フリーランス歴5年以上のエンジニア・デザイナー・マーケターが執筆・監修しています。
