2024年版!オルタナバンクの評判・口コミは?メリット・デメリットも解説

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オルタナバンクで募集中の案件は、不動産関連のものが比較的多く、想定利回りは4%〜6%前後です。

当記事ではオルタナバンクの評判について、実際に利用したユーザーの口コミや独自アンケートの結果をもとに、メリット•デメリットを徹底検証していきます。

フィジビリ編集長・辻本
フィジビリ編集長・辻本
オルタナバンクの口コミ・評判まとめ

◎ 保証や不動産担保付きの案件がある
◎ 1口1万円からの少額で投資可能
◎ サービス開始以降貸し倒れゼロ
◎ 投資資金を短期間で回収できる

△ 途中解約ができない
× 出資金が元本割れを起こすリスクがある

最初に確認!
オルタナバンクの基本情報
運営会社SAMURAI証券株式会社
想定利回り4%〜12%
運用期間2ヶ月〜3年
実績総数350件以上

オルタナバンク』は、第一種金融商品取引業と第二種金融商品取引業を取得済みのSAMURAI証券株式会社が運営するソーシャルレンディングです。

オルタナバンクの特徴は、以下のとおりです。

  • 1口1万円から投資できる
  • 4%〜12%程度の高い利回りを実現
  • サービス開始以降貸し倒れゼロ
  • 3ヶ月程度の短期間で資金を回収できる案件あり
2024年最新!
おすすめソーシャルレンディング
サービス名【第1位】
オルタナバンク
【第2位】クラウドバンク
総合評価
(5.0 / 5.0)
(4.5 / 5.0)
最低投資額1口1万円1口1万円
想定利回り4%〜6%約5.8%
運用期間3ヶ月〜15ヶ月5ヶ月〜25ヶ月
実績総数450件以上約6,000件
特徴・1口1万円から投資できる
・4%〜6%程度の高い利回りを実現
・サービス開始以降貸し倒れゼロ
・3ヶ月程度の短期間で資金を回収できる案件あり
・1万円から投資できる
・実績平均利回り5.8%
・国内証券会社が運営する融資型クラウドファンディング
・運営期間が長くファンド数が多い
公式サイト公式サイト公式サイト

オルタナバンクの評判は?良い口コミ・悪い口コミを徹底調査

実際に、オルタナバンクを活用したユーザーの、ネットに寄せられた口コミをまとめてみました。ユーザーのリアルな声が気になる方はぜひ参考にしてみてください。

良い評判・口コミ

オルタナバンクのポジティブな評判で多かったのは「好条件の案件が多い」という口コミです。

保証付きファンドが人気のオルタナバンクから、オータムキャンペーンファンド2号の案内告知

利回り7.0%×11ヵ月×日本保証付き× ×毎月分配という好条件

(引用元:X)

融資型のクラファンちょっとマイナーなオルタナバンクから、分配金の到着です🙂

今回は、償還金40000円
分配金は、883円となります
ありがとうございます

明日その償還金の一部で新たに2案件購入していきます。883円は、オルカンかS&P500の投信にする。運用期間6ヶ月5.5%〜6.0%の案件

(引用元:X)

オルタナバンクのオータムキャンペーンは7%という利回りの高さと日本保証の保証付き、11ヶ月という中期的な運用期間が個人的には魅力です

(引用元:X)

リトバス利確、一撃で+101.7pips取りましたー。リトバスは、ショート厚めのlotで正解。
オルタナバンク、今週は絶好調でした。17勝8敗、+234.0pipsの勝利です。今週増えた証拠金を使って、来週からゴゴジャンEAを復活させよう。オルタナバンクに感謝。

(引用元:X)

オルタナバンク「クレカ決済代行事業者向けローンファンド」に50万円投資しました。
首をながくして待っていたポケファンの軍用地ファンドは出かけなければならず今回はあきらめました。また募集あるといいな

(引用元:X)

悪い評判・口コミ

ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「すぐに完売してしまう」「クリック合戦になる」といったネガティブな口コミも見受けられました。

オルタナバンクの「日本保証 保証付きファンド12号」申し込み完了しました。

募集額が7,500万円と多めだったのですが、1分くらいで完売した模様です。

(引用元:X)

オルタナバンクの口コミ・評判から分かるメリット

1万円からの少額で投資できる

株などの金融資産に投資をするとなると、100株単位での取引になるのでまとまった資金が必要になります。

また、他のソーシャルレンディングサービスの中には、最低投資金額が10万円に設定されているケースが多いですが、オルタナバンクでは1万円から投資をスタートできます。

ソーシャルレンディングを実験的に始めてみたい、自己資金が少なく投資自体が初めてという方は、まずは少額から投資を始めて経験を積まれることをおすすめします。

また、株式や仮想通貨のような激しい価格変動が起きないので、一度投資をすれば運用期間が終了するのを待つだけなのも魅力の一つです。

ファンドの種類が豊富

オルタナバンクでは、主に以下のようなファンドを提供しています。

・不動産担保ローン案件
・債務保証案件
・親会社への融資案件
・介護施設フランチャイズ応援案件

その他にも様々な種類のファンドを提供しており、選択肢が多い分自分に合ったファンドを見つけやすいです。また、運用期間についても2ヶ月〜24ヶ月のものまであり幅広いです。

保証や不動産担保付きの案件がある

オルタナバンクの案件には、保証や不動産担保がついているものが多く、万が一貸し倒れが発生しても元本をある程度回収できます。

他のソーシャルレンディング事業者においては、保証や担保がついていないファンドが多く、貸し倒れや延滞のリスクが高いです。

元本が100%保証されているわけではありませんが、保証や不動産担保付きのファンドを選ぶことが得策です。

オルタナバンクの口コミ・評判から分かるデメリット

元本割れを起こすリスクがある

投資商品において、元本保証は出資法により禁じられています。

オルタナバンクにおいても、投資した案件の企業業績が悪くなると、貸し倒れが起きて損をしてしまうリスクがあります。

ソーシャルレンディングに限らず、株式投資や投資信託などの金融商品は元本割れのリスクがつきものであり、それらの金融商品と比較すると、多くのファンドで担保が設定されているオルタナバンクのリスクはかなり限定的です。

途中解約できない

これはオルタナバンクに限らずですが、ソーシャルレンディングは一度投資をすると運用期間が満了するまで解約できず、資金を引き出すことができません。

もし、投資先の企業の業績が悪化してしまった場合も、期間中は運用し続けなければなりません。

そのため、オルタナバンクの案件に投資する際は、投資先の企業名や事業内容、返済方式や返済原資、担保の内容、過去の不渡り歴などをしっかり確認しておき、余剰資金で投資を行うようにしましょう。

オルタナバンクはこんな方におすすめ!

オルタナバンク』のメリット・デメリットを踏まえ、オルタナバンクの活用をおすすめできる方の特徴は以下の通りです。

おすすめできる方

・1万円の少額から実験的にソーシャルレンディングを利用したい
・ローリスクミドルリターン(4%〜6%)の投資先を探している
・運営元が信用できるソーシャルレンディングを探している
・元本割れのリスクが低い投資商品を探している
・運用期間が短く(1年以内)資金の流動性が高い案件に投資したい
・ほったらかしで投資収入を得たい

オルタナバンクは、社会情勢や投資トレンドに応じてファンドの傾向(配当利回り/投資回収期間など)が変化するので、最新のファンド内容を知りたい方は公式サイトからファンド一覧をチェックしてみてください。

当サイトが最もおすすめするソーシャルレンディングについて知りたい方は、関連記事「ソーシャルレンディングおすすめ12社を徹底比較」もご覧ください。

この記事の監修者
辻本 拓磨
辻本 拓磨
株式会社フィジビリ 代表取締役
同志社卒→株式会社リクルート→フリーランス2年→法人4期目 | フリーランス専門シェアハウス「ノマド家」を湘南でオープン | 企業のWeb戦略/マーケティング支援を行いながら、業界最大手のフリーランス専門メディアを運営中。
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