2024年版！フリーランスにおすすめファクタリング9社を徹底比較
株式会社フィジビリ 編集部
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【ガチレビュー】ビートレーディングの評判・口コミは？メリット・デメリットも解説
株式会社フィジビリ 編集部
ビートレーディングは、取引実績も業界トップクラスのファクタリングサービスです。創業直後の中小企業、フリーランスなど、幅広い業種の方でも資金調達が可能です。
ファクタリング利用歴6年のヘビーユーザーである私が、実際の利用者の口コミ・レビューを踏まえ、ビートレーディングのメリットとデメリットを解説します。
ビートレーディングの口コミ・評判まとめ
◎ 手数料が業界トップクラスの低さ
◎ 手続きはオンライン完結で入金までのスピードが早い
◎ 審査通過率が高い
◎ 2社間契約なので取引先にバレない
△ 少額の売掛債権にも対応している
× フリーランスが利用できるのは3社間ファクタリングのみ
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 拠点 | 東京 / 仙台 / 大阪 /福岡 |
| 手数料 | 3社間契約2％〜9%・2社間契約で4％〜12% |
| 必要書類 | ・請求書 ・通帳コピー |
| 利用可能額 | 10万円〜数億円 |
| 累計取引数 | 58,000社以上 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも古くからある会社で、取引実績も業界トップクラスです。
ビートレーディングの特徴は、以下のとおりです。
- 取扱件数は5.8万件以上・累計取扱高1300億円
- 東京、仙台、大阪、福岡に拠点を持ち日本全国スピーディーに対応可能
- 手数料は3社間契約2％〜・2社間契約で4％〜
- 小口から大口まで対応可能
創業直後の中小企業、フリーランスなど、幅広い業種の方でも資金調達が可能です。実際に10万円から7億円までの買取実績があり、これまで16,000社もの資金調達を支援してきたビートレーディングはファクタリング業界の先駆者と呼べる存在です。
目次
ビートレーディングの評判は？良い口コミ・悪い口コミを徹底調査
ビートレーディング利用者の良い口コミ・悪い口コミを、SNSや弊社アンケート調査から引用してご紹介します。
良い評判・口コミ
「審査から入金までのスピードが早い」「必要書類の提出が少ないので簡単に契約できた」「手数料がリーズナブルだった」という良い口コミが多く見つかりました。
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申し込みから契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。(運送業)
(引用：フィジビリ調査)
過去最速で現金を振り込んでもらえました。キャッシュショート寸前だったので、かなり助かりました。 担当者も手続きを急いでくれた様子で、迅速に審査が終わり契約後もスピーディーに振込まで対応してもらえました。
これ以上早く対応してもらえる会社は少ないんじゃないかな？というのが正直な気持ちです。手数料もリーズナブルだったのでまた利用したいと思います。（30代・男性）
(引用：フィジビリ調査)
毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。
年に1回の利用ですが、担当の方には事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。また来年も相談したいと思います。(小売業)
(引用：フィジビリ調査)
手数料は2社間としては相場平均です。支払いサイトは30日だったため、幸いにも高額な手数料を請求されるようなことはなかったです。審査結果は書類提出から1時間程度で来たので少し驚きました。
早くて良いと思う一方、時短な審査に疑問を持つ人がいるかもとも思いました。土日をまたぐ場合は、結果報告に時間がかかるようです。（30代・男性）
(引用：フィジビリ調査)
他社ではスポットと継続の手数料を資料上では同じに見せかけて、話を進めたら高額な手数料を請求されたことがあった。低料金のスポット利用が最優先事項だった。
年末年始の贈答品や夏場のお中元など、突発的な資金需要に迫られる場面は多い。ビートレーディングには、弊社の資金需要に対して上手く立ち回ってもらっている。（50代・男性）
(引用：フィジビリ調査)
悪い評判・口コミ
「この書類がほしいといった追加の催促が多かった」といった悪い口コミも見受けられました。
必要書類がわりと多かったので、困りました。後から「この書類がほしい」といった追加の催促が多かった印象です。
申し込み後、金額の提示をいただいたあとに印鑑証明が必要と言われたのですが、当時マイナンバーカードを持っていなかったので、市役所の窓口が開いている時間に仕事を休まなければいけなかったのが不便でした。
(引用：フィジビリ調査)
ビートレーディングの評判から分かるメリット
最短即日で資金調達可能
公式ホームページにも記載がある通り、申し込みから入金まで最短即日で対応してくれます。
事前に必要書類を揃えておけば、最短12時間で売掛債権を資金化できます。
売掛金の回収サイトが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていたら資金繰りが回らないなど、急ぎの資金が必要な場合にビートレーディングはおすすめです。
小口から大口まで対応可能
どの程度の売掛債権をファクタリングしたいかは、その時の経営状況によって異なりますね。できるだけ小口でも大口でも対応してくれるファクタリング業者であることが望ましいでしょう。
ビートレーディングは、下は10万円から上は7億円までの買取実績があり、小口から大口まで幅広く対応してくれる点が強みです。
最低手数料が安い
ファクタリング手数料は、3社間契約であれば2％〜、2社間契約であれば4％〜利用できます。
取引先にファクタリングの利用を知られても良いという方は、最低手数料2％〜利用できる3社間契約がおすすめです。
ビートレーディングの評判から分かるデメリット
フリーランスが利用できるのは3社間ファクタリングのみ
ビートレーディングは、フリーランスでも利用できるファクタリングサービスですが、フリーランスが契約できるのは3社間ファクタリングのみとなっています。
債権譲渡登記が必要となる2社間ファクタリングを利用することはできません。2社間ファクタリングを希望するフリーランスは『QuQuMo』がおすすめです。
売掛先が原因で審査落ちするケースがある
ビートレーディングの口コミの中には「審査落ちした」といった悪評がちらほら見つかりました。原因が分からないまま審査落ちしてしまっているユーザーが一定数いるようです。
審査落ちの原因としては、「売掛先が個人」「売掛先の経営状況が危うい」「売掛先との取引実績が少ない」「売掛債権の支払期日が遠い」など、利用者本人の信用力があっても、売掛先が原因で落ちてしまうケースが多いようです。
ビートレーディングはこんな方におすすめ！
『ビートレーディング』のサービス内容や利用者の口コミを踏まえ、おすすめできる方の特徴は下記の通りです。
・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・3社間契約を利用してできるだけ低い手数料で利用したい
・即日での振り込みを希望している
・2社間ファクタリングを利用したい
審査を受ける事業者の属性によって、手数料率や入金スピードは異なるので、まずは無料で見積もり依頼することをおすすめします。
この記事の監修者
当社では、フリーランス専門のシェアハウス事業とWebメディア事業に加え、ITフリーランスのネットワークを活かし、Web戦略/マーケティング支援事業を行なっております。当記事は、フリーランス歴5年以上のエンジニア・デザイナー・マーケターが執筆・監修しています。
